各年12月末の株式投資の運用益で、家族名義は含んでいません。
2013年以前は、投資信託をメインにしていました。
株の配当金だけでこれだけ増加するのですか？
他資産からの資金運用や株もキャピタルゲインによる増加があります。ただし、調達先はいずれも管理人個人の金融資産からであり、預貯金など、生活費からの流用はありません。
2018年は、投資額の変動が無く、評価額や含み益が減少しているのはどうしてですか？
投資をしている人は分かるけど、2018年は、アメリカの金利上昇や米中貿易戦争のあおりを受け、日経株価の上昇・下落が大きな年であり、株の売買を行いませんでした。
評価額や含み益が減少しているのは、日経株価の下落によるものです。
2024年に、評価額が１億円を超えましたね。
2014年に投資信託から日本株へシフトして、評価額は10年で10倍となり、投資額も1,200万円から6,500万円に増加しています。
また、2025年には、投資額7,000万円に対し、含み益が8,500万円となり、管理人が目指していた一つの指標(含み益100%以上)が達成できたと思っています。
これは、投資信託から日本株にシフトした結果、10年で当所の想定以上に資産を増やす事ができ、シフトした事は間違っておらず、日本株購入銘柄も、間違っていなかったと思っています。
投資信託をしている人が、個別株投資にシフトする事は、相当勇気がいると思いますね。
株式投資の評価額は、利益確定しなければ、自分の資産とは言えません。それは投資信託も個別株投資も同じです。
それよりも、毎月入ってくる配当金を増加させる事の方が重要である事から、投資信託より個別株投資の方が、管理人には向いていたと思っています。
毎月入ってくる配当金を、投資に使うか、生活を楽しむために使うかは、投資家によって異なりますが、バランス良く配当金生活を楽しむ事が大切です。
